Airbnb utilisé par des criminels pour blanchir leur argent sale

Airbnb

Le concept de Airbnb est génial, vraiment. Les gens peuvent louer leur maison pour de très courtes durées aux voyageurs et touristes. Malheureusement, certains n'hésitent pas à abuser le système. C'est le cas notamment de certains criminels qui s'en servent pour blanchir leur argent sale.

Selon un rapport de The Daily Beast, le fonctionnement est le suivant. Ces personnes malintentionnées utilisent des cartes de crédit volées pour faire des réservations sur la plateforme chez des hôtes qui veulent bien participer. Ces réservations sont en réalité totalement fictives et l’hôte renvoie ensuite un pourcentage des profits.

Le procédé est similaire à celui bien connu d’une carte de crédit volée qui servirait à acheter des produits onéreux, comme des iPhone, pour les revendre et transformer ensuite cet argent en argent plus légitime. Sur des forums, certains arrangements seraient même pris pour du long terme, permettant de blanchir entre 1 000 et 3 000$ à chaque fois.

Nick Shapiro, directeur de la gestion de la confiance et du risque, déclarait : “Nous avons un système de détection en temps réel qui attribue un score de risque à chaque réservation Airbnb. Grâce au machine learning et à l’analyse prédictive, les modèles évaluent instantanément des centaines de signaux d’avertissement pour stopper toute activité suspicieuse.

Lorsque nous sommes au courant d’une activité de carte de crédit suspicieuse, nous utilisations une micro-autorisation et 3D-Secure pour vérifier si ladite carte de crédit est bien utilisée par son propriétaire légitime et nous évaluons le niveau de risque associé avec une transaction.

Tags :Via :Ubergizmo
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